Logiciel pour les agences d'assurance-vie

Donner aux conseillers les moyens d’agir grâce à un logiciel moderne pour les agences d’assurance-vie

Les conseillers continuent de fournir un service essentiel dans le domaine de l’assurance, en particulier la vente de produits d’assurance vie et de rente et le service à la clientèle. Alors que les jeunes acheteurs recherchent de plus en plus de produits en ligne, les ventes en ligne ne représentent qu’un tiers de l’ensemble des ventes, selon la LIMRA.

Le processus de vente de l’assurance-vie est de plus en plus hybride, les consommateurs commençant souvent le processus d’achat en ligne et le complétant avec l’aide d’un agent ou d’un conseiller. C’est pourquoi les conseillers et les agents ont besoin d’outils de distribution numérique modernes et de logiciels de gestion d’agence d’assurance-vie pour établir des relations solides avec les clients.

Ce qu’il faut rechercher dans un logiciel de gestion d’agence d’assurance-vie

Les éléments les plus importants à prendre en compte lors de l’évaluation des systèmes de gestion des agences d’assurance-vie sont l’expérience du conseiller, l’expérience du client, l’accès aux informations sur le client et l’assistance tout au long du parcours de l’acheteur.

Au début du processus de vente, lorsque les consommateurs recherchent en ligne ou à l’aide d’une application mobile des informations sur les compagnies d’assurance et les produits L&A, les conseillers disposant de pages de renvoi détaillées et facilement accessibles lorsque les consommateurs effectuent leurs recherches seront les plus à même de capturer de nouveaux prospects. Outre les informations sur le conseiller et les produits et services proposés, ces pages de renvoi doivent inclure la marque de l’agence ou de l’opérateur pour que le consommateur ait une expérience cohérente tout au long de son parcours d’achat.

En outre, la page d’accueil du conseiller doit offrir de nombreuses possibilités d’engagement avec le client, tout en recueillant des informations précieuses sur l’état d’avancement du parcours d’achat du client, afin que les conseillers puissent donner la priorité à leur temps. Par exemple, cette page devrait inclure un calculateur d’analyse des besoins hautement configurable avec des questions réflexives, afin que les prospects ne saisissent pas les mêmes informations à plusieurs reprises.

L’utilisation de questions réflexives permet également de ne recommander que les produits qui répondent aux besoins des consommateurs et de les proposer à la vente. Toutes les informations saisies sur le consommateur sont accessibles au conseiller et seront suivies tout au long de la procédure de demande. Même si les consommateurs s’arrêtent à n’importe quel moment du processus d’achat, les informations fournies précédemment sont toujours disponibles, de sorte qu’il n’est pas nécessaire de les saisir à nouveau.

Ce qui nous ramène à l’importance d’offrir une expérience hybride, numérique et soutenue par un conseiller. Un logiciel robuste de gestion de la relation client (CRM) et de gestion des prospects pour les conseillers permet de voir facilement si un client potentiel a abandonné à un moment ou à un autre du processus, afin de pouvoir le contacter et l’engager directement pour s’assurer qu’il bénéficie de la couverture qu’il est venu chercher.

En outre, les consommateurs devraient pouvoir s’adresser à un conseiller lorsqu’ils ont besoin d’aide, selon leurs propres conditions. Qu’il s’agisse de demander un rendez-vous directement à partir de la page d’accueil, d’offrir les coordonnées du centre d’appels ou même de fournir les coordonnées directes du conseiller, la conversion des prospects en polices d’assurance est plus efficace et plus rentable lorsque les conseillers et les consommateurs sont pleinement soutenus et responsabilisés tout au long du processus d’achat.

Exemples de logiciels de gestion de l’assurance-vie

Il existe de nombreux types de logiciels d’assurance-vie dans le secteur de l’assurance-vie. Par exemple, les outils d’établissement de devis sont largement disponibles et font souvent l’objet d’un essai gratuit, mais à moins que ces outils ne fassent partie d’une solution plus large, ils n’apportent que très peu de valeur ajoutée en dehors de la capture de prospects.

De même, un certain nombre de fournisseurs proposent des propositions électroniques (eApps), un outil en ligne permettant de recueillir les informations nécessaires au traitement d’une nouvelle proposition d’assurance vie. Toutefois, nombre de ces offres ne sont guère plus qu’un pdf en ligne, ce qui est très inefficace. Les consommateurs doivent souvent saisir plusieurs fois les mêmes informations parce que les formulaires statiques ne remplissent pas automatiquement les informations déjà saisies. Et dans de nombreux cas, une fois soumise en ligne, la demande est traitée manuellement.

Chez Zinnia, nous pensons que l’expérience d’achat doit être entièrement numérique, et pas seulement en ligne. Nous pensons également que le système moderne de gestion des agences d’assurance-vie est complet et qu’il soutient les conseillers et les consommateurs du début à la fin, de manière cohérente. Nos clients ont choisi la plateforme Zinnia Hybrid Origination parce qu’il est prouvé qu’elle améliore la conversion, le placement, accélère les ventes et renforce le résultat net.

Zinnia Hybrid Origination couvre le cycle d’achat de bout en bout, du prospect à la police en vigueur, et comprend tous les outils dont les conseillers ont besoin pour convertir plus rapidement et plus économiquement les prospects et augmenter les ventes. Les principales caractéristiques sont les suivantes :

Analyse des devis et des besoins : les acheteurs potentiels d’assurance peuvent obtenir des recommandations de produits adaptées à leurs besoins spécifiques, y compris des devis uniques, multi-produits ou multi-assurés. Lorsqu’un devis est sélectionné, il est converti dans l’application électronique, de sorte que le client n’a pas besoin de saisir à nouveau les informations.
Outils pour les conseillers : les conseillers peuvent facilement créer des pages de renvoi personnalisées pour la génération de prospects et la gestion de la relation client, ce qui leur permet de suivre les progrès, d’utiliser l’automatisation du marketing pour communiquer directement avec les clients potentiels et d’identifier les opportunités de vente croisée et de vente incitative.
EApp : une application électronique sophistiquée rationalise et accélère le processus de candidature. Les clients peuvent créer, modifier et compléter des propositions d’assurance vie avec l’aide d’un conseiller ou de manière autonome – y compris les options de paiement et les signatures électroniques.
Tableau de bord des données : toutes les données collectées et les sources de données tierces sont sécurisées et conformes aux lois et réglementations en matière de confidentialité et de gouvernance. Des analyses marketing de pointe fournissent des informations sur la segmentation, la conversion, l’optimisation des entonnoirs et bien plus encore.

Et contrairement aux outils de devis génériques ou aux eApps isolées, Zinnia Hybrid Origination peut être personnalisé pour inclure la marque et le contenu du produit, garantissant que votre marque unique, votre message, vos produits et vos exigences de souscription sont reflétés.

Les agents d’assurance vie et les agences d’assurance ont le choix en ce qui concerne les logiciels de gestion de la relation client (CRM), la gestion des prospects et les autres systèmes de gestion de l’agence, mais les solutions les plus efficaces seront à la fois complètes et hybrides.