Zinnia Digital Insurance Solutions

Offrir des expériences exceptionnelles en matière d’assurance pour stimuler la croissance

Le consommateur d’aujourd’hui s’attend à acheter une assurance-vie comme il le ferait pour à peu près n’importe quoi d’autre – par le biais d’une expérience numérique. De la recherche initiale à l’obtention de devis, en passant par l’achat d’une police, le changement de bénéficiaire, la déclaration de sinistre et bien plus encore, “les méthodes en ligne sont privilégiées”, selon le dernier rapport de la LIMRA sur l’entonnoir d’achat (Purchase Funnel).

Et ce ne sont pas seulement les clients de l’assurance-vie, les conseillers attendent de plus en plus un lieu de travail entièrement numérisé. Qu’il s’agisse de collaborer avec des clients par le biais de canaux numériques, de remplir et de soumettre des demandes ou d’établir des relations à long terme, l’engagement numérique est aujourd’hui monnaie courante.

Pour les assureurs, le passage au numérique présente également de nombreux avantages, notamment la possibilité d’offrir de meilleures expériences en matière d’assurance et d’améliorer les résultats. En outre, le secteur investit massivement dans la technologie depuis des années – il est temps de s’assurer que ces investissements portent leurs fruits et augmentent l’avantage concurrentiel.

C’est là que Zinnia intervient : Zinnia rassemble l’expertise de professionnels de l’assurance et d’innovateurs issus de la technologie et de la science des données pour aider les clients à simplifier ce qui est complexe, à commercialiser les produits plus rapidement, à mieux servir les clients et à transformer les données et les connaissances des clients en meilleurs résultats fondés sur les risques.

L’impératif de la distribution numérique

Le processus de vente de l’assurance-vie est de plus en plus hybride, les consommateurs commençant le processus d’achat en ligne et le complétant avec l’aide d’un agent ou d’un conseiller, et dans certains cas, entièrement en ligne.

Zinnia Hybrid Origination est la plateforme dont les transporteurs ont besoin pour soutenir les clients et les agents tout au long du processus d’achat. Il s’agit d’une solution de distribution numérique qui offre aux consommateurs l’expérience d’achat moderne qu’ils attendent, aux conseillers une expérience de vente flexible et unifiée, et aux assureurs un accès à des analyses de données puissantes.

Zinnia Hybrid Origination couvre le cycle d’achat de bout en bout, du prospect au contrat en vigueur, afin d’aider les assureurs à améliorer la conversion et le placement, à accélérer les ventes et à augmenter les résultats. Les principales caractéristiques sont les suivantes :

• Outils de pointe pour l’établissement des devis et l’analyse des besoins : les acheteurs potentiels d’assurance peuvent obtenir des recommandations de produits adaptées à leurs besoins spécifiques, y compris des devis pour un seul produit, pour plusieurs produits ou pour plusieurs assurés. Les devis sont convertis dans l’application électronique, de sorte que le client n’a pas besoin de saisir à nouveau les informations.
• Des outils modernes pour permettre aux conseillers de développer leur pipeline : créer facilement des pages de renvoi personnalisées pour la génération de prospects et suivre les progrès, tirer parti de l’automatisation du marketing pour s’engager directement avec les prospects, ainsi que pour identifier les opportunités potentielles de vente incitative et de vente croisée.
• La proposition électronique la plus avancée (eApp) : les clients potentiels peuvent créer, modifier et compléter des propositions d’assurance vie avec l’aide d’un conseiller ou de manière autonome. L’eApp dans l’Origination hybride permet également des capacités de souscription multi-produits, multi-assurés, simples et complexes.
• Analyses marketing sophistiquées : elles fournissent des informations sur la segmentation, la conversion, l’optimisation des entonnoirs et bien plus encore. Le tableau de bord regroupe des données provenant de diverses sources afin de fournir une vue à 360 degrés des clients potentiels. Toutes les données collectées ainsi que les sources de données tierces sont sécurisées et conformes aux lois et réglementations en matière de confidentialité et de gouvernance.

Au-delà de la politique

La plupart des assurés n’ont pas de relation avec leur assureur. En dehors du paiement des primes, la seule interaction significative commence et se termine avec la demande d’assurance. Pour commencer à établir des relations à long terme, les transporteurs doivent trouver des moyens de créer des points de contact permanents avec les clients afin de leur transmettre des messages supplémentaires et de leur offrir une valeur ajoutée.

Premier produit SaaS d’engagement sur le marché des assurances vie et des rentes, Zinnia Engagement & Loyalty est conçu pour éduquer et motiver les clients à améliorer leur bien-être financier, physique et émotionnel. Pour les transporteurs, offrir une expérience client attrayante et précieuse se traduit par un retour sur investissement mesurable, des indicateurs clés améliorés et des données de tierce partie précieuses.

C’est ce que nous appelons l’approche à double objectif, qui permet à la fois d’améliorer l’expérience de l’assuré et d’avoir un impact sur les indicateurs clés dont les assureurs ont besoin.

Avec Zinnia Engagement & Loyalty, les transporteurs peuvent :

• Offrir des expériences éducatives agréables fondées sur les sciences du comportement et la psychologie positive.
• Transformer les relations grâce à des informations plus approfondies en utilisant des données de première et de seconde main, permettant aux assureurs de découvrir des pistes et de fournir des solutions aux besoins non satisfaits tout au long de la vie du client.
• Restez automatiquement en contact avec les clients car l’interaction avec la plateforme déclenche des notifications personnalisées par e-mail et par push qui les incitent à revenir et à terminer un cours, à tester leurs connaissances ou à télécharger l’application mobile.

Réduire les coûts et se concentrer sur la croissance

De nombreuses compagnies d’assurance travaillent avec des tiers administrateurs (TPA) pour optimiser les opérations de back-office et réduire les coûts administratifs, mais tous les TPA ne sont pas les mêmes.

Compte tenu de la rapidité des changements, la plateforme technologique d’une TPA est plus importante que jamais. Les technologies numériques avancées telles que l’automatisation, l’IA, la capture et l’analyse des données, et les architectures flexibles combinées aux meilleures pratiques éprouvées réduisent la complexité, les risques et les coûts.

Les services TPA de Zinnia sont dotés d’une technologie de pointe, notamment d’une architecture multi-tenant, afin de fournir des services qui accélèrent la croissance et réduisent les coûts et la complexité. En outre, nos services TPA bénéficient de près de deux décennies de meilleures pratiques que nous avons utilisées pour normaliser numériquement les processus et d’une expérience éprouvée sur le marché en tant que SE2.

Consolider la tarification et la négociation

Il est impératif d’assurer la croissance des actifs sous gestion, mais la gestion de systèmes distincts de gestion des polices, de tarification et de plateformes de négociation est compliquée.

Zinnia Fund Management est la seule plateforme de tarification et de négociation de produits variables et de gestion d’actifs de comptes séparés du secteur de l’assurance et de la retraite qui soit ” cloud-native “. Il consolide les processus critiques de tarification et de négociation sur une plateforme moderne. La gestion des fonds se situe entre les systèmes de gestion des fonds et d’administration des polices, accomplissant des tâches essentielles tout au long des processus de tarification et de négociation.

Des expériences d’assurance sécurisées et basées sur les données

Le cycle de vie complet des polices d’assurance-vie repose généralement sur des données provenant de systèmes et de sources de données disparates, ce qui nécessite des vérifications et des rapprochements longs et souvent manuels. En conséquence, les ressources sont mises à rude épreuve, les processus prennent trop de temps et les risques augmentent.

Zahara by Zinnia est notre logiciel de système d’enregistrement sécurisé et transformera la création et la gestion des produits et des politiques. Zahara transforme la façon dont les données sont gérées, analysées et exploitées tout au long du cycle de vie des politiques et sert de source de vérité immuable pour l’administration de bout en bout. Zahara est un système puissant, basé sur l’informatique en nuage, qui utilisera la technologie du grand livre numérique pour rassembler, stocker et sécuriser efficacement les données et permettre un flux transparent de données précises, en temps réel et sécurisées vers les parties qui en ont besoin en temps réel.

Découvrez la puissance des solutions d’assurance numérique à la pointe de l’industrie

Contrairement à d’autres fournisseurs de technologie, Zinnia réunit des décennies d’expertise des compagnies d’assurance et la vision d’innovateurs issus de la technologie et de la science des données. Nous avons construit Zinnia pour aider nos clients à simplifier ce qui est complexe, à commercialiser les produits plus rapidement, à mieux servir les clients et à transformer les données et les connaissances en meilleurs résultats basés sur les risques pour tout le monde.

Il en résulte des expériences exceptionnelles qui peuvent s’adapter, évoluer et se développer en même temps que le marché.

Contactez-nous pour en savoir plus sur nos solutions.