Soyons analytiques : L’accent sur les données

Le secteur de l’assurance a toujours utilisé des données pour éclairer ses politiques et les risques associés, mais les récents développements en matière de big data et de capacités d’analyse facilitent l’extension de l’utilisation des données à l’ensemble de l’entreprise. Aujourd’hui, il est de plus en plus impératif d’intégrer l’analyse au niveau des systèmes centraux.

Les opérateurs doivent exploiter trois sources de données principales pour mieux comprendre leurs clients et créer des produits et des processus commerciaux qui tirent parti de ces informations : Les données d’application, les données comportementales et les données de tiers.

Les données relatives aux applications proviennent des systèmes de l’entreprise et constituent souvent la base des informations relatives au profil des clients. Ce type de données est traditionnellement utilisé pour atténuer les risques et élaborer des produits d’assurance. Les données relatives aux demandes d’assurance sont la pierre angulaire de l’activité d’assurance et, grâce aux progrès technologiques actuels, les assureurs peuvent obtenir des informations encore plus approfondies et plus précises de la part du consommateur qu’auparavant.

Les données comportementales sont collectées lorsque les utilisateurs réagissent aux applications et au contenu numériques ; par exemple, la façon dont un consommateur réagit à des questions complexes, y compris à des demandes d’assistance de la part d’un conseiller. Les données comportementales analysent des informations telles que les abandons de clients à différents moments d’une application, les portions qui sont sautées et sur lesquelles on revient, ainsi que la manière dont ce type d’information se traduit par des taux de conversion. Grâce aux données comportementales, les assureurs peuvent mieux comprendre comment un client réagit aux questions, améliorer les interactions et, en fin de compte, optimiser l’expérience de l’utilisateur. En conséquence, les assureurs identifieront les tendances permettant d’améliorer les taux de conversion et de placement dans l’entonnoir.

Les données de tiers sont d’origine externe et peuvent comprendre un large éventail d’informations utilisées pour enrichir et compléter les ensembles de données internes afin de fournir une vision plus large des clients ou des tendances du marché. Par exemple, les données de tiers peuvent être utilisées pour prévoir les risques, informer sur la souscription et, d’une manière générale, aider les assureurs à prendre des décisions commerciales plus éclairées.

Utiliser les données pour accélérer la croissance

L’opérationnalisation des données est un défi important pour la plupart des assureurs, en partie parce qu’une grande partie d’entre elles se trouvent dans des systèmes existants et qu’il peut être difficile de les extraire pour les utiliser avec des outils d’analyse modernes. Dans le même temps, la prolifération de nouvelles données ne ralentit pas.

Les expériences numériques modernes offrent le chemin le plus rapide pour construire des ensembles de données de qualité qui peuvent être utilisés avec des technologies avancées telles que l’intelligence artificielle et l’apprentissage automatique. Dans cette optique, il est important de bien comprendre les données qui auront le plus de valeur et de concevoir des expériences qui vous aideront à les capturer tout en fournissant des services à la clientèle de qualité.

Les transporteurs avisés capturent et utilisent les données de différentes manières, notamment :

• Générer et convertir des prospects
• Accélérer la souscription
• Gérer les risques et réduire la fraude
• Traitement des demandes d’indemnisation
• Développement de produits
• Fidélisation de la clientèle
• Possibilités de ventes croisées et de ventes incitatives

Ces exemples illustrent la manière dont les compagnies d’assurance peuvent utiliser les données pour accélérer leur croissance, et Zinnia peut les y aider.

Solutions Zinnia basées sur les données

Les données sont au cœur de tout ce que nous faisons, et toutes nos solutions sont conçues pour transformer les données en informations exploitables.

• Zinnia Hybrid Origination capture et utilise des données pour rationaliser l’expérience de l’assurance, du prospect à la police en vigueur.
• Zinnia Engagement & Loyalty génère des données afin d’aider les assureurs en matière de persistance, de ventes croisées/supplémentaires et de génération de leads.
• Zinnia Fund Management rationalise les données pour transformer les processus de tarification et de négociation.
• Zinnia TPA Services utilise les données pour aider les transporteurs à réduire leurs coûts et à accélérer leur croissance
• Zahara™ by Zinnia fournira un système d’enregistrement de pointe pour garantir la précision et la disponibilité des données en temps réel.

Comment pouvons-nous aider votre organisation à s’appuyer sur les données ?