VitalQuote
VitalQuote est une plateforme de cotation d'assurance vie qui permet aux conseillers de comparer côte à côte les produits d'assurance temporaire et d'assurance vie universelle garantie avec le niveau de détail qui soutient réellement une recommandation. Les conseillers peuvent évaluer les primes, les caractéristiques, les avenants, les frais de rachat et les questions de santé sur une large gamme de produits plutôt que de trancher sur la seule prime affichée. La plateforme génère des formulaires et des documents PDF prêts à être présentés au client. Les données du client sont transmises directement à WinFlex, de sorte que le travail d'illustration commence sans avoir à ressaisir ce qui a déjà été recueilli.
Avantages clés
Comparer côte à côte les produits temporaires et vie universelle garantie
VitalQuote couvre une large gamme de produits d'assurance temporaire et d'assurance vie universelle garantie dans une seule vue comparative. Les conseillers peuvent restreindre rapidement le champ des possibilités et voir en quoi les principales options diffèrent avant de s'engager dans une direction avec le client.
Voir les détails qui changent une recommandation
La prime n'est qu'un point de départ. VitalQuote fait ressortir les caractéristiques, les avenants, les frais de rachat et les questions de santé aux côtés de la tarification, afin que les conseillers puissent juger de la convenance selon les critères qui comptent pour le client plutôt que selon un seul chiffre.
Produire des documents prêts pour le client sans travail supplémentaire
Les comparaisons s'exportent sous forme de formulaires et de documents PDF prêts à être présentés, adaptés aux rencontres avec le client comme aux dossiers de cas. Le conseiller termine la session de cotation avec du matériel qu'il peut partager immédiatement, et l'entreprise conserve une trace cohérente de ce qui a été présenté.
Faire avancer le dossier au lieu de le reconstruire
Les données du client saisies dans VitalQuote passent directement dans WinFlex pour le travail d'illustration. Supprimer cette ressaisie entre la cotation et l'illustration raccourcit le chemin vers la proposition et réduit les erreurs de transcription qui créent des exceptions en aval.
Ce qui le rend différent
Une profondeur qui dépasse la prime affichée : Les avenants, les frais de rachat et les questions de santé liées à la tarification figurent à côté du prix dans la même comparaison, ce qui donne au conseiller la substance derrière une recommandation plutôt qu'un simple classement par prix.
Une couverture ciblée sur l'assurance vie : Une gamme dédiée aux produits temporaires et d'assurance vie universelle garantie garde la comparaison pertinente pour la conversation sur la protection en cas de décès, sans la diluer dans des gammes de produits sans rapport.
Un transfert direct vers WinFlex : Les données du client sélectionné passent dans le flux d'illustration sans nouvelle saisie, reliant la cotation à l'illustration puis, par LifeSpeed, à la saisie de commande en assurance vie.
Conçue pour la présentation au client : Les formulaires et documents PDF prêts pour le client sortent directement du processus de cotation, ce qui évite au conseiller de reconstruire ses comparaisons dans des documents distincts avant une rencontre.
