Chaque jour ouvrable, un bloc de produits variables doit convertir les prix des fonds en valeurs unitaires, transmettre les transactions aux sociétés de fonds par la NSCC, les régler et démontrer que les chiffres concordent avant la clôture comptable. Zinnia Fund Management exécute ce cycle en un seul endroit. Votre équipe peut l’exploiter sur UV Cloud, ou Zinnia peut le faire pour vous.
Une erreur à une étape se répercute sur toutes les suivantes.
Un prix en retard, une valeur unitaire hors tolérance, une transaction qui ne correspond pas au registre de la société de fonds, des frais imputés au mauvais sous-compte. Dès le lendemain matin, l’erreur se retrouve dans les valeurs des titulaires de police et dans le grand livre. La solution : un cycle où chaque étape vérifie la précédente, pour que l’erreur puisse être repérée là où elle commence.
L’exécution et le règlement des titres ont lieu auprès des sociétés de fonds et par l’infrastructure de marché. Fund Management prend en charge la tarification, les instructions, le suivi et la conciliation qui les entourent.
Les sociétés de fonds transmettent chaque jour les valeurs liquidatives et les données des fonds, ce qui ouvre le cycle.
Fund Management convertit chaque valeur liquidative en valeur unitaire pour le sous-compte et calcule les frais sur les positions des comptes séparés.
L’activité des polices provenant du système d’administration est regroupée en transactions par fonds, transmise par la NSCC et suivie jusqu’au règlement.
Les prix, les valeurs unitaires et les parts sont vérifiés chaque jour par rapport aux tolérances. Les exceptions indiquent où l’erreur a commencé.
Les valeurs conciliées alimentent le grand livre de l’assureur ainsi que ses rapports statutaires (STAT) et GAAP.
Exploitez-le vous-même, ou confiez-le à Zinnia. Les deux modèles reposent sur la même plateforme et produisent les mêmes rapports.
TECHNOLOGIE
Votre équipe exécute le cycle quotidien sur la plateforme de Zinnia. Zinnia héberge et maintient UV Cloud et partage les essais lors des changements apportés au système.
SERVICE GÉRÉ
Zinnia exécute pour vous le cycle quotidien sur UV Cloud, sous votre supervision et selon les contrôles opérationnels convenus. Zinnia gère les relations avec les sociétés de fonds, effectue les essais et l’équilibrage, et traite les événements touchant les fonds comme les fusions et les liquidations.
Peu de plateformes sont conçues pour ce travail; l’évaluation se résume donc généralement à cinq questions.
Les plateformes de comptabilité de placements conçues pour le fonds général gèrent bien les obligations, les prêts et la comptabilité statutaire. Les comptes séparés exigent autre chose : des valeurs unitaires, des frais par sous-compte et des transactions quotidiennes avec les sociétés de fonds. Demandez si ces fonctions sont au cœur de la plateforme ou si elles ont été ajoutées après coup.
Réception des prix, valeurs unitaires, frais, transactions, règlement, conciliation et rapports. Chaque transfert entre systèmes est un endroit où une erreur peut se cacher.
Examinez les contrôles de tolérance, la file d’exceptions et la piste d’audit. Le vrai test : un analyste peut-il remonter d’une valeur unitaire erronée au prix ou à la transaction en cause le matin même?
Le cycle commence par l’activité des polices provenant de l’administration et se termine par des transactions par la NSCC et la DTCC. Demandez quelles plateformes d’administration disposent déjà d’interfaces fonctionnelles, et comment les nouveaux fonds sont configurés et mis à l’essai.
Certains assureurs veulent leur propre équipe sur le cycle. D’autres veulent retirer le travail de nuit à leur personnel. Une plateforme qui prend en charge les deux vous permet de changer de modèle opérationnel sans changer de système.
Le traitement des comptes séparés dépend des données de police et de produit conservées dans l’administration. Lorsqu’un bloc de produits variables passe à un nouveau système d’administration, les données des fonds, les transactions, la comptabilité et la conciliation doivent suivre.
Reliez l’administration des polices au cycle quotidien des comptes séparés grâce aux intégrations prises en charge.
Intégrez les données des fonds, la comptabilité, les transactions et la conciliation au plan lorsqu’un bloc de produits variables ou un système d’administration est migré.
Les opérations de fonds désignent le travail quotidien derrière un bloc de rentes variables ou d’assurance vie variable. Elles comprennent la réception des prix des fonds, le calcul d’une valeur unitaire pour chaque sous-compte, le calcul des frais, les transactions avec les sociétés de fonds par la NSCC, la conciliation des positions et l’alimentation de la comptabilité et des rapports. Elles se déroulent chaque jour ouvrable et doivent être clôturées avant le jour suivant.
Un compte séparé détient les actifs liés aux polices de rentes variables et d’assurance vie variable, à l’écart du fonds général de l’assureur. Les valeurs des polices suivent les sous-comptes choisis par le titulaire; chaque sous-compte a donc besoin d’une nouvelle valeur unitaire chaque jour ouvrable.
Cela dépend de la part du cycle quotidien que votre équipe veut prendre en charge. À l’interne, le contrôle reste à votre personnel, tout comme le traitement de nuit, les essais et la coordination avec les sociétés de fonds. Un service géré confie ce travail à un fournisseur, tandis que l’assureur conserve la supervision. Zinnia offre les deux sur une même plateforme : UV Cloud lorsque votre équipe exécute le cycle, et Fund Management Services lorsque Zinnia s’en charge.
Oui. Avec Fund Management Services, Zinnia exécute le cycle quotidien sur UV Cloud sous votre supervision et selon les contrôles convenus. Cela comprend les relations avec les sociétés de fonds, les essais, l’équilibrage et les événements touchant les fonds comme les fusions et les liquidations.
L’activité des polices, comme les primes, les transferts et les retraits, provient du système d’administration et devient des transactions sur les fonds. Les valeurs unitaires retournent à l’administration pour évaluer chaque police. Fund Management dispose d’interfaces avec plus de 40 plateformes d’administration.
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Commencez par déterminer quelle part du cycle vous voulez prendre en charge. Présentez-nous votre gamme de fonds, votre nombre de produits et vos plateformes d’administration. Nous verrons ensemble comment le cycle quotidien fonctionnerait sur UV Cloud ou en service géré.
