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CRM ET GESTION D’AGENCE

Logiciels CRM et de gestion d’agence en assurance vie et rentes

Gardez les clients, les dossiers, les producteurs et les paiements reliés. Les agences en assurance vie et rentes ont besoin d’un CRM et d’outils de gestion adaptés à leur portefeuille. Les assureurs ont besoin d’outils distincts pour leurs réseaux de producteurs. Découvrez SmartOffice pour les agences et les capacités de soutien aux producteurs de Zinnia pour les assureurs.

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Comprendre le CRM et la gestion d’agence

Un logiciel CRM d’assurance organise les relations avec les clients et les ménages, les occasions de vente et les activités de suivi. En assurance vie et rentes, ces relations doivent aussi être reliées aux propositions, aux polices et aux activités de service.

Un logiciel de gestion d’agence étend cette vue au portefeuille : dossiers en cours auprès de plusieurs assureurs, renseignements sur les polices, activités de service et rapprochement des commissions. Le CRM et la gestion d’agence peuvent se recouper. Évaluez les processus et les connexions de données dont votre équipe a besoin.

La gestion de la distribution chez un assureur porte sur le réseau de producteurs : intégration, hiérarchies d’agences, statut des permis et des nominations, et rémunération. Gérer le portefeuille d’une agence et soutenir le réseau d’un assureur sont deux décisions d’achat distinctes.

DISTRIBUTEUR / AGENCE

Gérez votre portefeuille

SmartOffice réunit le CRM, les dossiers en cours, la visibilité sur les polices et les placements, les activités de service et les commissions dans un environnement conçu pour l’assurance.

  • Contexte des clients, des ménages, des polices et des comptes
  • Gestion des dossiers en cours auprès de plusieurs assureurs
  • Visibilité sur les exigences et la sélection des risques des dossiers
  • Processus de vente, de service et de suivi
  • Calcul, rapprochement et rapports de commissions selon les règles configurées et les données disponibles des assureurs
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ASSUREUR

Gérez votre réseau de producteurs

Les opérations de distribution des assureurs portent sur l’intégration des producteurs, les hiérarchies, le statut des permis et des nominations, l’admissibilité, la rémunération et la visibilité sur les exigences à satisfaire pour vendre.

  • Gestion des hiérarchies de producteurs et d’agences
  • Intégration, suivi des permis et des nominations, et préparation à la vente
  • Visibilité sur les données disponibles concernant les permis, les nominations, l’admissibilité et la préparation à la vente
  • Règles de commission configurables, relevés et soutien aux versements
  • Mise à jour des données des producteurs et contrôles d’audit
Parlez à Zinnia de la gestion des producteurs Gérez votre réseau de producteurs

Comment choisir un CRM et un logiciel de gestion d’agence

Au-delà des fonctions CRM de base, évaluez la prise en charge du travail lié aux relations d’assurance et aux réseaux de producteurs.

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Le contexte des dossiers et des polices

Reliez les contacts et les occasions de vente aux propositions, aux dossiers en cours, aux exigences, aux polices, aux ménages, aux activités de service et au portefeuille.

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Moins de passages entre les portails des assureurs

Regroupez les données disponibles sur les statuts, les polices, les exigences et les transactions dans une vue opérationnelle pour aider à réduire le recours aux feuilles de calcul, aux courriels et aux portails distincts.

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Les hiérarchies et la rémunération des producteurs

Pour la distribution chez un assureur, évaluez les structures de producteurs, les changements de hiérarchie, les règles de commission, le rapprochement, les prévisions, les relevés et les exceptions de paiement.

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Connexions aux données opérationnelles disponibles

Examinez les connexions aux assureurs, les transferts vers la saisie des propositions et les illustrations, les flux de données sur les polices et les placements, les documents, les outils de suivi et le travail manuel qui demeure nécessaire.

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Des processus adaptés à votre organisation

Les IMO, les BGA, les courtiers et les assureurs n’ont pas les mêmes activités. La plateforme doit prendre en charge les rôles, les contrôles et les processus propres à chacun.

SmartOffice pour les agences et les conseillers

SmartOffice associe la gestion des relations au travail qui suit une occasion de vente en assurance vie ou rentes. Les équipes peuvent suivre les dossiers en cours auprès de plusieurs assureurs, consulter les renseignements sur les polices et les placements, coordonner le service et rapprocher les commissions dans une même vue, selon les connexions aux assureurs et les flux de données en place.

La gestion des producteurs pour les assureurs

Les équipes de distribution doivent savoir quels producteurs sont nommés, lesquels détiennent les permis requis pour le produit et le territoire, comment les hiérarchies évoluent et lesquels sont indiqués comme satisfaisant aux exigences de permis, de nomination et de préparation à la vente. Elles doivent aussi comprendre comment les calculs de commissions et les paiements sont pris en charge selon les règles configurées de l’assureur. Les capacités de soutien aux producteurs de Zinnia présentent ces renseignements et soutiennent ces activités séparément de SmartOffice. L’assureur reste responsable des décisions relatives aux permis, aux nominations et à l’admissibilité.

Reliez les données clients aux propositions, aux polices et aux commissions

Grâce aux intégrations prises en charge, SmartOffice peut transmettre les renseignements sur les clients et les dossiers vers les devis et les propositions, puis récupérer les statuts de dossiers et les renseignements sur les polices disponibles. Le service et les commissions restent reliés au portefeuille, selon les règles configurées et les données disponibles. Les opérations liées aux producteurs chez l’assureur suivent un processus parallèle.

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Client et producteur

Les dossiers de relation, de ménage et de producteur précisent à qui le dossier est rattaché.

Devis et illustration

Le contexte du dossier accompagne la comparaison des produits et l’illustration.

Saisie de la proposition

Les données disponibles sur la relation et le dossier peuvent être reprises dans la proposition pour aider à réduire la ressaisie.

Dossier en cours et police

Les statuts, les exigences et les renseignements sur les polices disponibles reviennent dans la vue opérationnelle depuis les assureurs connectés.

Service et commissions

Le service après émission ainsi que le calcul, le rapprochement et les rapports de commissions restent rattachés au portefeuille, selon les règles configurées et les données disponibles.

Nos solutions connexes pour la vente et le service des polices

Découvrez comment le CRM se relie aux devis, aux illustrations, aux propositions et au service des polices.

Questions courantes sur le CRM d’assurance

Que rechercher dans un CRM pour l’assurance vie et les rentes?

Commencez par le travail entourant la relation client : contexte du ménage et des polices, dossiers en cours auprès de plusieurs assureurs, exigences, service et suivi. Évaluez les flux de données et les intégrations pris en charge, les renseignements disponibles et les tâches qui restent manuelles.

Quelle différence entre un CRM d’assurance et un système de gestion d’agence?

Le CRM porte sur les relations, les occasions de vente et les activités. La gestion d’agence relie ce travail aux dossiers en cours, aux polices, au service et aux commissions du portefeuille. Ces fonctions peuvent se recouper dans un même produit. Comparez les processus couverts plutôt que de vous fier uniquement à l’appellation.

La gestion de la distribution d’un assureur équivaut-elle au CRM d’une agence?

Les besoins sont différents. Une agence gère ses relations clients et son portefeuille. Un assureur gère ses réseaux de producteurs, les hiérarchies, l’intégration, le statut des permis et des nominations, et la rémunération. SmartOffice répond aux besoins des agences décrits ici; les capacités de soutien aux producteurs de Zinnia font l’objet d’une discussion distincte. L’assureur reste responsable des décisions relatives aux permis, aux nominations et à l’admissibilité.

Quelles questions poser sur les intégrations CRM?

Demandez quelles connexions aux devis, aux illustrations, aux propositions électroniques, aux polices et aux commissions sont prises en charge pour vos assureurs et vos produits. Confirmez les champs transmis, le retour des statuts, la fréquence d’actualisation des sources et les éléments dépendant de la mise en œuvre. Les données disponibles et les intégrations prises en charge déterminent ce qui peut être transmis.

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Qu’il s’agisse du portefeuille d’une agence ou du réseau de producteurs d’un assureur, commencez par les processus et les données qui doivent rester reliés.

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