La distribution d'assurance vie et de rentes va bien au-delà de l'enregistrement des contacts. Les agences et les distributeurs ont besoin de contexte sur les affaires en cours, les polices, les ménages, le service et les commissions. Les assureurs ont besoin de l'onboarding des producteurs, de la hiérarchie, des licences, de l'éligibilité et de la rémunération. Zinnia soutient les deux problèmes opérationnels sans les forcer dans un seul flux de travail générique.
DISTRIBUTEUR / AGENCE
SmartOffice apporte la visibilité sur le CRM, les affaires en cours, les polices et les investissements, les workflows de service et les commissions dans un environnement natif à l'assurance.
ASSUREUR
Les opérations de distribution des assureurs se concentrent sur l'onboarding des producteurs, la hiérarchie, les licences, l'éligibilité, les nominations et la rémunération.
La différence n'est pas dans la fonctionnalité de base du CRM. C'est si le système comprend le travail opérationnel autour des relations d'assurance et des réseaux de producteurs.
Connectez les contacts et les opportunités aux applications, aux affaires en cours, aux exigences, aux polices, aux ménages, aux activités de service et au portefeuille d'affaires.
Apportez les données de statut, de police, d'exigence et de transaction dans une seule vue opérationnelle au lieu de pousser les utilisateurs vers des feuilles de calcul, des courriels et des portails d'assureurs séparés.
Pour la distribution des assureurs, évaluez les structures de producteurs, les changements de hiérarchie, les règles de commissions, la conciliation, la prévision, les déclarations et les exceptions de paiement.
Examinez la connectivité des assureurs, les transferts d'entrée d'ordre et d'illustration, les flux de polices et d'investissements, les documents, les outils de workflow et la quantité de maintenance manuelle laissée derrière.
Les IMO, BGA, courtiers-dépositaires et assureurs ne gèrent pas la même opération. La plateforme doit soutenir les rôles, les contrôles et les workflows dont chacun a besoin.
SmartOffice combine la gestion des relations avec le travail qui suit une opportunité d'assurance vie ou de rente. Les équipes peuvent suivre les affaires en cours multi-assureurs, voir le contexte de police et d'investissement, coordonner le service et concilier les commissions dans une seule vue opérationnelle.
Les équipes de distribution des assureurs doivent savoir qui est nommé, qui est autorisé pour le produit et la juridiction, comment les hiérarchies changent, qui est prêt à vendre et comment les commissions doivent être calculées et payées. Les capacités de soutien aux producteurs de Zinnia traitent cette couche opérationnelle séparément de l'histoire de SmartOffice.
SmartOffice peut se situer en amont des devis, des illustrations et des applications, porter le contexte du dossier en avant et ramener les informations de statut, de police et de portefeuille d'affaires dans la vue opérationnelle. Les opérations de producteurs côté assureur courent à côté de ce flux.
Les enregistrements de relation, de ménage et de producteur établissent à qui appartient le dossier.
Le contexte du dossier se porte en avant dans la comparaison de produits et l'illustration.
Les données de relation et de dossier se déplacent dans l'application au lieu d'être re-saisies.
Les informations de statut, d'exigence et de police reviennent dans la vue opérationnelle à travers les assureurs.
L'activité de service post-émission et le calcul, la conciliation et le rapport des commissions restent attachés au portefeuille.
Portez le contexte client et de dossier dans VitalQuote, VitalAnnuity et WinFlex.
Déplacez les données de relation et de dossier dans LifeSpeed et AnnuityNet, puis retournez les informations de statut et d'affaires en cours.
Connectez le contexte du portefeuille d'affaires aux demandes de service que les conseillers gèrent après l'émission.
Connectez le CRM, les devis, les illustrations, l'entrée de commande et le service dans une expérience de distribution plus large.
Que le besoin soit un portefeuille d'affaires d'agence ou un réseau de producteurs d'assureur, commencez par les workflows et les données qui doivent rester connectées.
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