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DEVIS ET ILLUSTRATIONS

Devis d’assurance vie, illustrations multi-assureurs et comparaison des taux de rente

Comparez les produits. Présentez les résultats possibles. Faites avancer le dossier. Utilisez VitalQuote pour les devis d’assurance vie, VitalAnnuity pour comparer les taux de rente et WinFlex pour les illustrations multi-assureurs. Les intégrations prises en charge aident à réduire la ressaisie lors du passage à la proposition d’assurance vie.

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Comparez les produits vie, préparez les illustrations et examinez les taux de rente

Comparez les produits des assureurs participants, préparez les documents clients et choisissez la prochaine étape du dossier. Les outils présentent les renseignements fournis par les assureurs; ils ne classent ni ne recommandent les produits. Le conseiller et son cabinet sont responsables du choix du produit. La disponibilité varie selon l’assureur et l’État.

DEVIS D’ASSURANCE VIE

Les devis d’assurance vie avec VitalQuote

Comparez côte à côte les produits d’assurance vie temporaire et universelle garantie des assureurs participants, avec les détails nécessaires à l’évaluation des options. L’outil présente la comparaison; le conseiller prend la décision.

  • Produits d’assurance vie temporaire et universelle garantie
  • Primes, caractéristiques, garanties complémentaires, frais de rachat et questions de santé
  • Formulaires et documents PDF prêts à présenter aux clients
  • Transfert des données clients saisies vers WinFlex pour réduire la ressaisie
Découvrez VitalQuote Les devis d’assurance vie avec VitalQuote

ILLUSTRATIONS

Les illustrations multi-assureurs avec WinFlex

Préparez des illustrations multi-assureurs à partir de données de dossier partagées, en utilisant les données d’entrée, la logique et les formats approuvés par les assureurs, lorsque cela s’applique, puis transmettez les résultats vers la saisie des propositions d’assurance vie.

  • Saisie unique pour un processus multi-assureurs
  • Fonctions avancées de conception de dossiers et d’illustration
  • Enregistrement et partage des dossiers
  • Intégration avec LifeSpeed pour la saisie des propositions
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COMPARAISON DES TAUX DE RENTE

La comparaison des taux de rente avec VitalAnnuity

Comparez dans une même vue les taux et les renseignements fournis par les assureurs pour les rentes fixes, indexées et variables, avec un accès direct aux formulaires PDF. VitalAnnuity permet de comparer les taux; cette fonction est distincte de la production d’une illustration de rente.

  • Taux fournis par les assureurs et actualisés selon les calendriers pris en charge
  • Comparaison des produits côte à côte
  • Renseignements sur les assureurs et les produits fournis par les assureurs participants
  • Accès direct aux formulaires produits en PDF
Découvrez VitalAnnuity La comparaison des taux de rente avec VitalAnnuity

Choisissez des outils de devis et d’illustration adaptés à vos activités

Commencez par les produits comparés par vos conseillers, les processus des assureurs qu’ils utilisent et les renseignements à transmettre à la proposition. Évaluez ensemble ces quatre aspects avant de choisir comment relier les outils.

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La richesse des renseignements sur les produits

Les conseillers peuvent-ils comparer autre chose que la prime ou le taux affiché? VitalQuote présente les primes, les caractéristiques, les garanties complémentaires, les frais de rachat et les questions de santé pour l’assurance vie temporaire et universelle garantie. VitalAnnuity rassemble les taux de rente, les renseignements produits et les formulaires PDF fournis par les assureurs.

02

La couverture des illustrations et les exigences des assureurs

Quels assureurs et produits peuvent partager un même processus? WinFlex permet de comparer plusieurs plans en utilisant les données d’entrée, la logique et les formats d’illustration approuvés par les assureurs, lorsque cela s’applique. Confirmez la couverture des produits et des États desservis par vos conseillers.

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Les données transmises à l’étape suivante

Quels champs atteignent la prochaine étape? Les données clients saisies peuvent passer de VitalQuote à WinFlex, puis les données d’illustration prises en charge peuvent être transmises à LifeSpeed. La couverture des champs dépend de l’assureur, du produit et de l’intégration.

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L’adaptation au modèle de distribution

De quels accès et contrôles votre cabinet a-t-il besoin? WinFlex prend en charge les autorisations, les contrôles d’accès aux produits et l’examen de l’historique des illustrations. Les distributeurs et les BGA peuvent les évaluer selon les assureurs utilisés par leurs conseillers; les assureurs peuvent examiner l’intégration de leurs propres processus d’illustration.

Faites passer les dossiers vie du devis à l’illustration, puis à la proposition

Un dossier d’assurance vie peut commencer par la comparaison de produits dans VitalQuote, se poursuivre par l’illustration dans WinFlex, puis passer à une proposition dans LifeSpeed. Les données clients saisies peuvent être transmises de VitalQuote à WinFlex, puis les données d’illustration prises en charge peuvent passer à LifeSpeed. Les champs transmis dépendent des produits, des assureurs et des intégrations utilisés.

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Comparez les produits vie

Examinez les produits d’assurance vie temporaire et universelle garantie des assureurs participants dans VitalQuote, notamment les primes, les garanties complémentaires et les questions de santé.

Préparez les documents clients

Produisez des formulaires de comparaison et des documents PDF pour les présentations aux clients et les dossiers.

Poursuivez dans WinFlex

Les données clients saisies peuvent passer à WinFlex pour réduire la ressaisie au début du travail d’illustration pris en charge.

Préparez l’illustration

Produisez des illustrations multi-assureurs dans les processus pris en charge, puis enregistrez et partagez le dossier.

Passez à LifeSpeed

Transmettez les données de dossier et d’illustration prises en charge vers la saisie des propositions d’assurance vie. Les champs couverts dépendent de l’intégration.

Nos solutions connexes pour la saisie des propositions et la gestion des dossiers

Reliez les renseignements sur les clients et les dossiers aux processus précédant le devis et suivant l’illustration. Découvrez les capacités connexes adaptées à votre modèle opérationnel.

WinFlex prend en charge plus de 14 M de transactions d’illustration par an

14M+
Transactions d’illustration WinFlex par an
300+
Produits disponibles dans WinFlex
40+
Assureurs participants dans WinFlex

Questions courantes sur les devis et illustrations

Quelle différence entre un devis et une illustration?

Un devis aide le conseiller à comparer les primes et les caractéristiques des produits. Une illustration montre comment les valeurs et les prestations d’un produit pourraient évoluer selon des hypothèses précises. VitalQuote permet de comparer l’assurance vie temporaire et universelle garantie; WinFlex prend en charge les illustrations multi-assureurs. La comparaison des taux de rente dans VitalAnnuity est une fonction distincte.

Que signifie une illustration multi-assureurs?

Il s’agit de préparer des illustrations pour plusieurs assureurs participants à partir de données de dossier partagées. WinFlex utilise les données d’entrée, la logique et les formats approuvés par les assureurs, lorsque cela s’applique, au sein des processus pris en charge. Les produits et les capacités disponibles varient selon l’assureur et l’État.

Les données du devis et de l’illustration passent-elles dans la proposition?

VitalQuote peut transmettre les données clients saisies à WinFlex, et WinFlex peut transférer les données de dossier et d’illustration prises en charge à LifeSpeed pour la saisie des propositions d’assurance vie. Les champs transmis dépendent de l’assureur, du produit et de l’intégration; tous les champs et toutes les étapes ne sont pas transférés automatiquement.

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Parlez à Zinnia des produits que vous comparez, des illustrations dont vos conseillers ont besoin et des données à transmettre aux propositions. Découvrez comment VitalQuote, VitalAnnuity et WinFlex répondent à ces besoins. Zinnia fournit la technologie; le conseiller et son cabinet restent responsables du choix du produit.

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