La tarification aide les conseillers à réduire les options. Les illustrations les aident à comprendre comment un produit est conçu pour fonctionner au fil du temps. Zinnia relie ces décisions à l'étape suivante, de sorte que les données de l'étude sélectionnée peuvent continuer à avancer sans être réinsérées lors du début de l'application.
Les tarifications et les illustrations sont souvent regroupées car elles se situent côte à côte dans le processus de vente. Elles ne sont pas interchangeables. L'acheteur doit pouvoir voir quel rôle chaque fonctionnalité joue et comment le transfert se fait lorsque l'étude avance.
TARIFICATION DE L'ASSURANCE VIE
Comparez les produits de vie en termes et de vie universelle garantie côte à côte avec les détails dont un conseiller a besoin pour évaluer les options.
COMPARAISON DES TAUX DE RENTE
Comparez les taux de rente actuels et les informations sur les produits entre les rentes fixes, indexées et variables.
ILLUSTRATIONS
Exécutez des illustrations multi-assureurs selon la logique d'illustration approuvée par chaque assureur à partir de données d'étude partagées et transmettez le résultat vers l'entrée de commande de vie.
Comparez les plateformes en termes de profondeur de produit, de sorties approuvées par les assureurs, de qualité des données et de ce qui se passe après la sélection.
Les utilisateurs peuvent-ils comparer les détails qui comptent réellement dans le choix, et non seulement le tarif ou le taux d'assurance vie?
Combien d'assureurs et de produits peuvent passer par un flux de travail cohérent? Examinez si les sorties suivent les formats d'illustration approuvés par chaque assureur, les capacités de conception de cas avancées et la charge de maintenir des outils distincts pour chaque assureur.
Qu'est-ce qui se passe après la sélection d'un produit ou la fin d'une illustration? La réutilisation des données du client et de l'étude empêche le processus d'application de repartir de zéro.
Les BGAs, les IMOs, les courtiers, les assureurs et les plateformes de conseillers ont des permissions, des intégrations et des niveaux de contrôle différents. La plateforme doit s'adapter au modèle d'exploitation.
Le processus doit passer du contexte du client à la comparaison, à l'illustration, à l'application et à l'assurance sans reconstruire l'étude à chaque étape. VitalQuote peut transmettre directement les données du client dans WinFlex. WinFlex peut ensuite transmettre les données d'illustration dans LifeSpeed pour l'entrée de commande de vie.
Le contexte du client et du ménage est assemblé avant que toute comparaison de produit ne commence.
Les options de vie en termes, GUL et rente sont réduites avec les détails dont un conseiller a besoin pour évaluer les options.
Les illustrations multi-assureurs sont exécutées à partir de données d'étude partagées plutôt que d'outils distincts pour chaque assureur.
Les données de l'étude et d'illustration sélectionnées sont transmises dans l'application plutôt que d'être réinsérées.
Les données de l'application complétée continuent vers l'assurance et l'orchestration de l'étude.
Transmettez les données de l'étude et d'illustration sélectionnées dans le flux de travail d'application.
Apportez le contexte du conseiller, du client, du ménage et de l'opportunité dans le processus de vente.
Déplacez les données de l'application de vie complétée de l'entrée de commande vers l'assurance et l'orchestration de l'étude.
Zinnia relie la tarification de l'assurance vie, la comparaison des taux de rente, les illustrations multi-assureurs et les flux de travail d'application afin que l'étude puisse continuer à avancer après une recommandation.
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