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SERVICE DES CONTRATS ET LIBRE-SERVICE

Logiciel de service des contrats vie et rente

Modernisez le service des contrats en vigueur sans remplacer votre système d’administration. Zinnia aide les assureurs et distributeurs vie et rente à relier les renseignements sur les contrats, les demandes de service, l’autorisation du client et le suivi des transactions. Les assurés, conseillers et équipes opérationnelles disposent de moyens numériques pour gérer les demandes, tandis que les systèmes existants conservent les données de référence.

Découvrez le service numérique des contrats

Accompagnez les demandes de service jusqu’au traitement

Les renseignements sur le contrat ne constituent qu’une partie du service. Une demande exige aussi une autorisation, des renseignements complets, les approbations nécessaires et un parcours de traitement clair. Zinnia relie ces étapes pour permettre aux équipes de gérer les transactions prises en charge et d’en suivre le statut.

UNE EXPÉRIENCE POUR CHAQUE INTERVENANT

La visibilité sur les polices et les processus d’équipe avec Zinnia Live

Offrez aux assureurs, aux conseillers et aux équipes opérationnelles une vue commune des renseignements sur les contrats, les dossiers et les transactions. Zinnia Live relie la consultation des données, la gestion des tâches et la résolution des problèmes pour les contrats et systèmes pris en charge.

  • Visibilité quasi en temps réel des contrats, dossiers et transactions
  • Libre-service avec une seule connexion
  • Gestion des tâches et résolution des problèmes
  • Accès pour les assureurs, conseillers et équipes opérationnelles
  • Connexion par API sans remplacement du système central
Découvrez Zinnia Live La visibilité sur les polices et les processus d’équipe avec Zinnia Live

TRANSACTIONS SUR LES CONTRATS EN VIGUEUR

Les opérations sur les polices avec Zinnia Live In-Force

Accompagnez les demandes de service initiées par les conseillers et les assureurs avec l’autorisation numérique du client, la validation des règles métier, les approbations et les flux de travail. Préservez le lien entre l’historique du dossier et le statut de la transaction à chaque passage entre intervenants.

  • Autorisation numérique du client avec prise en charge de l’authentification multifacteur
  • Validation IGO et règles métier
  • Flux de travail pour les dossiers, tâches et approbations des responsables
  • Statut quasi en temps réel et alertes proactives
  • Authentification unique, connexions sectorielles et API
Échangeons sur le service des contrats en vigueur Les opérations sur les polices avec Zinnia Live In-Force

LIBRE-SERVICE DES ASSURÉS

MyPolicyView pour le libre-service des assurés

Offrez aux assurés un portail en libre-service à l’image de leur assureur pour consulter les détails de leur contrat, effectuer des transactions courantes et suivre leurs demandes en ligne. MyPolicyView prend aussi en charge l’autorisation numérique du client avec l’aide d’un conseiller.

  • Détails, valeurs et statut du contrat
  • Transactions de service courantes et suivi des demandes
  • Autorisation numérique avec l’aide d’un conseiller
  • Expérience à l’image de l’assureur
  • Conçu et testé selon les directives WCAG 2.2 AA
Découvrez MyPolicyView MyPolicyView pour le libre-service des assurés

Comment évaluer un logiciel de service des contrats

Partez des demandes que vos équipes traitent chaque jour. Évaluez la façon dont chaque solution accompagne la transaction, les personnes concernées et les systèmes qui la traitent.

01

Transactions numériques prises en charge

Quelles demandes peuvent être initiées et finalisées en ligne ? Examinez les étapes d’autorisation, de validation, d’approbation, de traitement et de suivi, puis repérez les interventions manuelles qui restent nécessaires.

02

Parcours des assurés, conseillers et équipes opérationnelles

Chaque intervenant peut-il effectuer sa part du travail et voir l’étape suivante ? Examinez la façon dont les demandes passent d’une personne ou d’une équipe à l’autre.

03

Autorisation du client et données d’audit

Examinez l’authentification, l’autorisation du client, les contrôles d’approbation et les données disponibles pour les vérifications de conformité de l’assureur.

04

Règles métier et vérifications de complétude

Déterminez quels renseignements requis, règles de produit, frais et exigences d’approbation peuvent être vérifiés avant la soumission. Examinez le traitement des demandes incomplètes et des exceptions.

05

Connexions aux systèmes d’administration existants

Confirmez les systèmes d’administration, produits et blocs de contrats pris en charge. Examinez les exigences d’intégration et la circulation des renseignements et du statut des transactions entre les systèmes.

Reliez les assurés, les conseillers et les équipes opérationnelles

Une demande de service sur un contrat en vigueur peut mobiliser plusieurs personnes avant son traitement. Chacune doit avoir accès aux renseignements et aux actions qui correspondent à son rôle.

Zinnia Live In-Force accompagne les demandes initiées par les conseillers, de l’autorisation du client au traitement, en préservant l’historique et le statut du dossier. MyPolicyView offre aux assurés un accès aux renseignements et aux transactions courantes dans un environnement à l’image de leur assureur.

Modernisez le service des contrats avec votre système d’administration existant

Votre système d’administration des polices (PAS) demeure le système de référence. La couche de service numérique relie les personnes qui soumettent les demandes aux flux de travail et aux systèmes nécessaires à leur traitement. Zinnia Live se connecte par API et par d’autres mécanismes d’intégration, permettant aux assureurs d’améliorer le service tout en conservant les données de référence dans leurs systèmes existants.

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PAS et données des contrats

Les systèmes d’administration existants conservent les données de référence des contrats.

Demandes de service numériques

Les utilisateurs soumettent et suivent les demandes prises en charge dans l’environnement de service.

Autorisation et validation

L’autorisation du client, les vérifications de complétude et les règles métier préparent les demandes pour l’étape suivante.

Flux de travail et traitement

Les dossiers, tâches et approbations font avancer les demandes vers leur traitement.

Statut et données d’audit

Le statut des transactions et les données d’audit conservées facilitent le suivi et les vérifications.

Nos solutions connexes pour l’administration des polices et les opérations

Le service des contrats repose sur des renseignements et des tâches répartis entre l’administration, la distribution et les opérations. Découvrez les capacités qui soutiennent ces connexions.

Questions sur les logiciels de service des contrats

Qu’est-ce que le service des contrats d’assurance ?

Le service des contrats regroupe les activités nécessaires au maintien et au suivi d’un contrat après son émission. En assurance vie individuelle et en rentes, il comprend les réponses aux demandes de renseignements ainsi que les modifications et transactions permises par le contrat.

Qu’est-ce que la gestion des contrats d’assurance ?

La gestion des contrats d’assurance désigne, au sens large, la tenue des renseignements et l’administration d’un contrat tout au long de son cycle de vie. Le service des contrats en vigueur concerne les demandes, modifications et interactions après l’émission. Le système d’administration conserve les données de référence et traite les transactions de base du contrat.

Quelle est la différence entre un logiciel de service des contrats et un système d’administration des polices ?

Un système d’administration des polices conserve les données et les valeurs des contrats et assure le traitement des transactions de base. Un logiciel de service des contrats relie les assurés, les conseillers et les équipes opérationnelles aux renseignements, aux étapes d’autorisation et aux flux de travail nécessaires pour soumettre et gérer les demandes.

Faut-il remplacer notre PAS pour moderniser le service ?

Le remplacement du système central n’est pas un préalable à l’amélioration du service numérique. Zinnia Live se connecte aux systèmes d’administration existants par API et par d’autres mécanismes d’intégration. L’approche dépend de vos systèmes, de vos produits et des transactions que vous souhaitez prendre en charge.

Quels critères examiner dans un logiciel de service des contrats d’assurance vie ?

Évaluez les transactions prises en charge, les accès des assurés et des conseillers, l’autorisation du client, la validation, les approbations, le suivi du statut et les données d’audit. Confirmez le fonctionnement de ces capacités avec vos systèmes d’administration et repérez les étapes qui nécessitent encore une intervention manuelle.

Comment le service numérique peut-il aider à traiter les demandes qui ne sont pas en bonne et due forme ?

Les vérifications de complétude et de conformité aux règles peuvent repérer les renseignements manquants ou les exceptions avant qu’une demande parvienne aux équipes opérationnelles. Leur efficacité dépend de la transaction, des règles configurées et du traitement des exceptions.

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Eric Sondergeld — Managing Director at Greenwald Research, an actuary who spent years in market research at LIMRA before moving to custom research across life, annuities, and distribution — opens with the human cost of getting customer experience wrong. When his mother died in 2019, the life carrier bounced his claim between departments, sent a checklist of documents with an envelope too small to hold them, and never once expressed condolences. When his father passed this year, the same carrier had learned to say "I'm sorry" — but mailed a cryptic claim form and, this time, no envelope at all. From that story Eric builds his central argument: the industry develops products in reverse order, starting with the distribution it already has instead of the consumer it's supposed to serve, then stopping before it ever reaches the customer. Along the way he dismantles the idea of "best practices," explains why the industry's real superpower is copy-and-paste, names the third customer nobody designs for (the beneficiary), and gives a research veteran's read on synthetic respondents and AI moderation.

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